Quy trình đầu tư chứng khoán chính là thứ tự các bước mà nhà đầu tư cần phải thực hiện khi đầu tư chứng khoán.  Dù Nhà đầu tư tuân theo phương pháp đầu tư nào: Tăng trưởng, đà tăng trưởng, giá trị, kỹ thuật, hoặc thậm chí không tuân theo một phương pháp phổ biến nào, Nhà đầu tư vẫn phải thực hiện một quy trình gồm các bước sau:

• Lựa chọn những loại cổ phiếu theo tiêu chí và đưa vào danh sách theo dõi
• Chọn thời điểm mua cổ phiếu
• Chọn thời điêm bán cô phiếu để tối đa hóa lợi nhuận;
• Quản lý rủi ro danh mục đầu tư

Trong bài viết này, chúng tôi sẽ giới thiệu với nhà đầu tư quy trình đầu tư chứng khoán của hệ thống IFT, bao gồm các bước:

I. LỰA CHỌN CỔ PHIẾU

Trên thị trường chứng khoán Việt Nam, có rất nhiều cổ phiếu được giao dịch, với các đặc điểm khác nhau như: khác nhau về vốn hóa, thanh khoản, khác nhau về điều kiện kinh doanh, tốc độ tăng trưởng và nhiều vấn đề. Vậy bạn lựa chọn những loại cổ phiếu nào để phù hợp với nhu cầu và mục tiêu cụ thể của mình, đồng thời có thể đem lại lợi nhuận như mong muốn?

Thực tế chỉ ra rằng, nhà đầu tư thường lựa chọn cổ phiếu khá tùy tiện. Chúng ta nghe theo lời khuyên, gợi ý của bạn bè, báo chí, tin tức... Và đây không phải là cách hay để lựa chọn cổ phiếu. Các nhà đầu tư bình thường luôn là những người cuối cùng được biết chuyện gì đang thật sự diễn ra. Và đến lúc bạn biết rõ, giá cả cổ phiếu đã phản ánh tất cả. Vì vậy, thay vì phụ thuộc vào người khác, nhà đầu tư hãy chủ động trong việc lựa chọn cổ phiếu bằng cách xây dựng tiêu chí cho chúng.

Tùy từng phương pháp đầu tư mà có các tiêu chí khác nhau. Ví dụ: Nhà đầu tư tăng trưởng thường quan tâm đến các tiêu chí về tốc độ tăng trưởng kết quả kinh doanh quý gần đây hoặc các động lực tăng trưởng trong tương lai của doanh nghiệp; Trong khi  đó, các nhà đầu tư giá trị, quan tâm nhiều đến giá trị tài sản của doanh nghiệp; Còn các nhà đầu tư theo đà tăng trưởng quan tâm đến đà tăng của cổ phiếu, trong khi các nhà phân tích kỹ thuật, quan tâm đến xu hướng, mô hình giá hiện tại,...

Đối với hệ thống IFT, chúng tôi ưu tiên lựa chọn các doanh nghiệp tốt, có động lực tăng trưởng trong tương lai, thuộc các nhóm ngành hàng đầu, thu hút dòng tiền mạnh và có đà tăng mạnh nhất thị trường...Nhà đầu tư có thể tham khảo các tiêu chí lựa chọn cổ phiếu của chúng tôi tại đường dẫn sau:

Sau khi đã lựa chọn cổ phiếu, bạn sẽ sang bước tiếp theo rất quan trọng đó là chọn thời điểm mua vào và bán ra.

II. CHỌN THỜI ĐIỂM MUA CỔ PHIẾU

Việc mua vào đóng vai trò quan trọng trong việc đầu tư thành công. Mục tiêu của chiến lược mua vào là: mua loại cổ phiếu có xu hướng tăng giá; và tránh xa những cổ phiếu có xu hướng giảm giá. Tùy từng phương pháp đầu tư mà có cách mua cổ phiếu khác nhau. Đối với hệ thống IFT, chúng tôi lựa chọn điểm mua cổ phiếu dựa theo kỹ thuật dòng tiền và các mô hình phân tích kỹ thuật đã được kiểm nghiệm thực tế. Ví dụ như mua khi có dòng tiền, mua khi giá cổ phiếu tạo được đà tăng, có hiện tượng rũ bỏ và bắt đầu tín hiệu quay lại của dòng tiền, mua khi cổ phiếu phá vỡ các mô hình quan trọng,... Chi tiết, mời các bạn tham khảo bài: Cách mua cổ phiếu.

III. CHỌN THỜI ĐIỂM BÁN CỔ PHIẾU.

Sau khi đã mua cổ phiếu, sẽ đến một thời điểm, nhà đầu tư phải bán cổ phiếu để chốt lợi nhuận hoặc giảm thiểu thua lỗ. Nhiều nhà đầu tư trên thị trường chưa có các nguyên tắc bán hợp lý. Chính vì vậy, có nhiều nhà đầu tư vừa bán cổ phiếu xong thì giá lên. Hoặc đau đớn hơn có trường hợp giá cổ phiếu giảm, không bán cắt lỗ, kiên quyết giữ, khiến tài khoản lỗ nặng và không có khả năng khôi phục. Vì thế, việc đưa ra các nguyên tắc bán và thời điểm bán là điều cực kỳ quan trọng.

Đối với IFT, Khi đã mua đúng cổ phiếu và đúng điểm mua, chúng tôi sẽ cố gắng giữ để tối đa hóa lợi nhuận. Và thực hiện bán khi xảy ra một trong số các trường hợp như: Thị trường chung phân phối, xu hướng tăng của cổ phiếu bị bẻ gãy, Bán khi tìm được cổ phiếu khác tốt hơn, bán cắt lỗ,... Nhà đầu tư có thể tham khảo bài viết cách bán cổ phiếu của chúng tôi TẠI ĐÂY.

IV. QUẢN LÝ RỦI RO DANH MỤC ĐẦU TƯ

Quản lý rủi ro danh mục đầu tư chính là việc nhà đầu tư cần làm để hạn chế thua lỗ và xử lý các tính huống khi giá cổ phiếu diễn biến không như mong đợi. Để quản lý tốt rủi ro, các nhà đầu tư thực hiện một số cách sau:

- Đưa ra giá cắt lỗ với mỗi vị thế mua cổ phiếu. Ví dụ, nhà đầu tư thực hiện mua một cổ phiếu XXX với giá 10 nghìn đồng, và đặt giá cắt lỗ là 7% của giá mua (tương đương giá cắt lỗ là 9.3). Khi đó, Nếu giá cổ phiếu giảm xuống dưới 9.3, thì nhà đầu tư phải bán ra cổ phiếu của mình

- Đưa ra mức tổng thiệt hại tối đa cho phép của toàn bộ số vốn. Ví dụ, nếu tổng số vốn đầu tư là 1 tỷ, thì cho phép lỗ 7% tổng số vốn (tương ứng 70 triệu ). Khi diễn biến thị trường không như mong đợi, làm tổng số vốn giảm quá 70 triệu. Nhà đầu tư phải thực hiện cơ cấu vốn, bán các khoản thua lỗ nhất, thậm chí toàn bộ danh mục và đứng ngoài, không tham gia mua cổ phiếu. Và chờ đợi cơ hội để mua lại.

- Không đầu tư toàn bộ số vốn vào một cổ phiếu. Phân tán rủi ro bằng cách đầu tư vào nhiều cổ phiếu, nhưng không được đa dạng hóa quá mức cho phép (Vì quá nhiều cổ phiếu, sẽ khó kiểm soát đặc biệt khi vốn lớn).

- Thực hiện mua nhiều lần một cổ phiếu để phân tán rủi ro. Ví dụ, nhà đầu tư có 1 tỷ đồng, và có ý định đầu tư vào 2 cổ phiếu là XXX và YYY. Mỗi cổ phiếu 500 triệu đồng.

Nhà đầu tư không nên mua một lần 500 triệu cổ phiếu XXX mà nên chia ra làm 2 hoặc 3 lần mua. Chỉ mua lần tiếp theo khi lần mua trước đó đã có lãi khoảng 3-5%. Điều này sẽ giúp hạn chế thiệt hại cho tài khoản của bạn.

- Dùng tiền vay margin của các công ty chứng khoán ở mức phù hợp: Khi thị trường thuận lợi, Tiền vay margin có thể giúp nhà đầu tư gặt hái nhiều lợi nhuận, nhưng cũng khiến tài khoản lỗ nặng nếu thị trường chung giảm giá. Vì vậy, Chỉ dùng khi thị trường chung xu hướng uptrend và tuyệt đối không dùng khi thị trường chung vào dowtrend.

Nhà đầu tư có thể tham khảo cách quản lý rủi ro danh mục đầu tư của hệ thống TẠI ĐÂY..